层层加码,为何银行取钱这么难?

⭐发布日期:2024年10月07日 | 来源:金融界

⭐作者:Maggio 责任编辑:Admin

⭐阅读量:516 评论:5人

【2024新澳门天天开好彩大全】

【新澳彩资料免费资料大全】

【澳门天天彩期期精准】 【新澳门今晚开特马】 【2024今晚澳门开特马】 【www29357.Com澳门彩】 【新澳精选资料免费提供】 【二四六香港资料期期准】 【澳门一肖一码期期结果准】 【49494949最快结果】
【澳门一码一肖一特一中直播】 【2o24澳门正版精准资料】 【一码一肖100%精准】 【澳门王中王一肖一中一码】 【香港二四六开彩资料大全302期】 【今晚最准一码100准】 【澳门神算子六肖6码免费公开】 【今期香港结果记录】

近日看到一条消息,刷新了我们对存款的认知。

前两天有一位吉林的网友发布视频称,他带着母亲去银行准备取10万块钱,银行卡、身份证等各项资料都带齐了。

但是当他们向工作人员表示要取钱的时候,工作人员却明确告知,银行有规定,取款2万元以上必须经过派出所的审核之后才能够正常支取。

看到这个规定,这位网友就蒙圈了。

按照目前我国储蓄条例相关规定,用户存款自愿,取款自由,怎么现在自己的钱取款还要经过层层审核,甚至还要经过派出所的同意才可以取出,这是哪门子的规定呢?

但胳膊拧不过大腿,最终这位网友只能严格顺着银行的要求办理,银行将客户的资料提交给派出所。

客户也只能在银行里面等了很长时间,在派出所确认没事之后,最终才成功把钱取了出来。

这件事情在网上发酵之后引起了广大网友的热议,连一些官方媒体也积极参与到这事情的讨论当中,大家都觉得银行这么做非常不合理。

面对舆论压力,当地这家银行跟派出所也相互踢皮球。

银行的官方客服表示,吉林银行没有明确的规定,具体以银行网点为准;而银行网点工作人员则表示取款2万以上确实需要派出所审核。

前两天有媒体致电当地派出所工作人员的时候,工作人员也明确表示,居民有取款需求,确实需要向银行说明用途、明细等,银行会将相关信息提交到派出所,工作人员核实后方可办理。

但在舆论发酵之后,媒体再次致电当地派出所,他们的说法又变化了,派出所提到,并没有要求用户取款2万以上需要用派出所审核;派出所只会审核来源不明的资金,正常的资金用户按照银行流程走就可以。

银行跟派出所这种模糊的回答让大家彻底蒙圈,到底应该以谁说的为准?

在我看来,这应该是当地派出所出了相关规定要求银行对取款2万以上的客户要进行审核,并经派出所审核才能取款。

但这种做法明显是不符合相关规定的。

当地为了防范电信诈骗保护老百姓的财产安全可以理解。

但是在防范电信诈骗的过程当中,也应该考虑储户的实际情况,要在防范电信诈骗和群众存取款便利上面寻找一个平衡点。

不能为了遏制电信诈骗就采取一刀切,人为的制造麻烦给大家存取款带来很大的不便。

毕竟目前我国没有任何一条法律规定,客户取款必须经过派出所审核的。

虽然我国有关部门确实有推出过一些防范电信诈骗的文件,但基本上也是要求银行对存取款5万块钱以上要加大审核力度,并没有明确要求需要派出所备案或者审查。

只不过这些文件在落实到基层的时候可能就变味了。

基层可能为了减少电信诈骗的发生就开始层层加码,人为制造麻烦。

这种麻烦不论是在存款还是取款环节都可能存在。

除了吉林银行之外,实际上在全国很多地方银行对于取款或者存款1万块钱以上都会非常慎重,要层层审核客户的资料。

比如大家去银行取现或者存现,银行会问资金来源,资金用途,是从事什么工作等等,有些银行还会要求客户填一些详细的表格。

这种操作对于那些老年人来说非常不友好,这也降低了大家存取款的效率。

除了存取款环节麻烦之外,现在去银行开卡也是难于上登天。

以前大家去银行开卡,只需要身份证再交10块钱的工本费就可以了,手续非常简单,可能几分钟就搞定。

但现在去银行开新卡,银行要求提供的资料非常复杂,除了身份证之外,还要求提供住址证明,工作证明,社保证明,水电费证明,实名认证6个月以上电话卡,还要签署不参与电信诈骗的承诺书等等。

银行这么做,是为了防范客户开卡用于电信诈骗,这可以理解。

但在这我们不禁要问,通过这种简单粗暴的做法,真的能够杜绝电信诈骗吗?

可能会有一定的效果。

但是我认为上有政策下有对策,如果有人真心想去搞电信诈骗,他完全可以精心准备各种资料来满足银行的要求,从而达到存取款和开卡的目的,银行防是防不住的。

想要通过简单的资料审核来杜绝电信诈骗,我觉得根本不现实。

尤其是对于取现或者存现环节,防范电信诈骗更是有点可笑。

从现实来看,很多电信诈骗都是在境外,他不可能通过现金进行交易,绝大多数都是通过银行系统或者第三方交易进行诈骗的。

所以在取现或者存现环节人为层层加码,防的其实并不是电信诈骗,而是老百姓存取款自由的权利。

其实防范电信诈骗是一个系统性的工程,需要各个部门相互配合。

对银行来说,按照现有的技术,银行完全可以通过技术监控,大数据监控,客户画像分析等手段检测可能存疑的交易,然后及时进行拦截。

就看银行愿不愿意投入资金和人力去做这件事情而已。返回搜狐,查看更多

责任编辑:

【2024澳门天天开好彩大全免费】 【新澳天天开奖资料大全最新】
【2024年天天开好彩资料】 【新澳天天开奖资料大全最新54期】
【2024澳门天天开好彩大全53期】 【澳门天天开彩期期精准】
【2024全年资料免费大全】 【新澳天天开奖资料大全】
【澳门内部最精准免费资料】 【2024澳门天天开好彩大全】
【2024年新奥门天天开彩免费资料】 【新澳2024今晚开奖资料】 【澳门正版资料免费更新结果】
上一条新闻 下一条新闻

推荐文章

发表评论

杰克·莱西

9秒前:尤其是对于取现或者存现环节,防范电信诈骗更是有点可笑。

IP:40.58.9.*

孙维民

5秒前:其实防范电信诈骗是一个系统性的工程,需要各个部门相互配合。

IP:10.73.5.*

....Jose

9秒前:但是在防范电信诈骗的过程当中,也应该考虑储户的实际情况,要在防范电信诈骗和群众存取款便利上面寻找一个平衡点。

IP:57.75.9.*

金融界APP介绍

APP图标

2024年澳门天天彩记录APP名:金融界

版本:V3.18.377

更新时间:2024-10-06 24:20

新澳历史最新结果这是一个功能强大的今晚澳门码特开什么号码APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:但在舆论发酵之后,媒体再次致电当地派出所,他们的说法又变化了,派出所提到,并没有要求用户取款2万以上需要用派出所审核;派出所只会审核来源不明的资金,正常的资金用户按照银行流程走就可以。

新澳门内部正版资料大全APP介绍

APP图标

2024新奥免费资料APP名:金融界

版本:V3.70.410

更新时间:2024-10-06 23:18

新澳门正版资料免费看这是一个功能强大的2024澳门天天开好彩资料APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:这种操作对于那些老年人来说非常不友好,这也降低了大家存取款的效率。

澳门天天彩正版资料使用方法APP介绍

APP图标

新澳门四肖八码凤凰码APP名:金融界

版本:V4.94.919

更新时间:2024-10-06 16:13

溪门精淮一肖一吗100这是一个功能强大的澳门彩正版资料网站APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:虽然我国有关部门确实有推出过一些防范电信诈骗的文件,但基本上也是要求银行对存取款5万块钱以上要加大审核力度,并没有明确要求需要派出所备案或者审查。

626969澳门精准资料44期APP介绍

APP图标

7777788888精准新传真APP名:金融界

版本:V2.71.747

更新时间:2024-10-06 13:13

澳门开彩结果历史这是一个功能强大的新澳资料最准的网站APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:银行这么做,是为了防范客户开卡用于电信诈骗,这可以理解。

马会传真-澳门APP介绍

APP图标

2024澳门天天开好彩大全挂牌APP名:金融界

版本:V8.38.400

更新时间:2024-10-06 22:21

新澳门六开彩资料大全网址这是一个功能强大的正版马会免费资料大全APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:只不过这些文件在落实到基层的时候可能就变味了。

四六好彩7777788888APP介绍

APP图标

澳门彩资料大全最新最快APP名:金融界

版本:V7.89.422

更新时间:2024-10-06 15:16

澳门944c资料免费大全二四六这是一个功能强大的2o24年澳门一肖一马期期准APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:除了存取款环节麻烦之外,现在去银行开卡也是难于上登天。

澳门最精准最快的资料APP介绍

APP图标

澳门一码一码100准确APP名:金融界

版本:V9.71.961

更新时间:2024-10-06 13:20

2004新澳精准资料免费提供这是一个功能强大的澳门传真资料查询APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:按照目前我国储蓄条例相关规定,用户存款自愿,取款自由,怎么现在自己的钱取款还要经过层层审核,甚至还要经过派出所的同意才可以取出,这是哪门子的规定呢?

新澳门免费资料大全新牌门APP介绍

APP图标

澳门一肖中100%期期准APP名:金融界

版本:V1.97.329

更新时间:2024-10-06 20:21

香港最准的100%肖一肖这是一个功能强大的新港澳门免费资料长期公开APP,可以帮助你完成各种任务。包括最新24小时热点资讯,今日最新:责任编辑: