格隆汇2024年10月11日发布:私募暴雷！1252亿存款不翼而飞？——钱从哪里来，要到哪里去

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大家好，我是堂主。

最近“长安银行存款消失12亿”一事，闹得沸沸扬扬。

当然，结果也出来了，长安银行现在也发了官方公告。

先给大家梳理一下整个过程：

这件事最早是每日经济新闻8月16日的报道，说：

2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

到今年7月3日，银行协议存款仅剩下8.6万元，基金管理人还暂停了申赎业务。

同时，优策投资也发布了公告，表示第一时间联系了公安，还给长安银行发了律师函。

这件事的争执点，就在于这钱是通过网银转出去的。

可根据最初的合同规定：优策投资在长安银行开立的账户、是不能开网银的。

现在钱通过网银被划走了，这就很可疑了。

8月17日，长安银行对南都记者说：优策投资在长安银行开立账户后，长安银行依据优策投资与长安银行的补充协议和申请，为优策投资上述基金专户全部开通了网银，优策投资可以随时通过网银查询银行账户的交易明细和账户余额，不存在对基金专户余额不知情。

还说优策投资的声明属于误导投资人。

有意思的是，长安银行也向公安机关报案维权，同时也给优策投资送了律师函，

双方互送律师函，这就很有意思了。

另外，中国证券投资基金业协会的信息显示，这三只产品涉及的托管人是海通证券和兴业证券。

界面报道说，托管人给出的说法是：“估值表的数据都是优策投资给的，托管人没有去找银行复核”。

所以你看涉及到的三方：管理人优策投资、托管人券商，还有银行。

各有各的说辞。

以上就是事情的大概经过。

再来看看事情的结果。

8月20日，长安银行发布官方公告。

里面提到了两点：

一是“12.52亿元存款丢失”严重失实。

二是“优策投资内部管理中可能存在违规违法行为”。

长安银行公告所传达的内容，已经很直接了：

12.52亿元存款丢失是假的；开通网银一事，可能是优策投资内部的问题。

现在既然长安银行发话了，我们还是以官方通告为准。

在不违反官方通告的基础上，我觉得有些内容还是可以跟大家聊聊的。

聊聊优策投资一开始是如何募资的？产品又是怎么设计的、优势有哪些？资本的玩法套路是怎样的？

先来看看这三只阳光私募基金产品，是如何募资的。

界面新闻记者披露了最初流传的一份投资者爆料信息：

从2019年2月19日开始，这三只“优策月月盈”、“优策长实”、“优策长秀”私募基金产品是面向全国、主要是北京、浙江、海南、福建、四川、贵州、甘肃、累计300多位合格投资人，募集了近百亿资金投向某银行的协议存款。

提取一下关键信息：“300多位合格投资人”和“近百亿资金”。

这样一算，平均下来，每个投资人拿出了3000万左右的资金。

界面新闻透露的这条网上流传的爆料信息，金额确实过于大了。

真实性如何，还有待商榷。

稍微给大家讲讲私募这个东西，是有很高门槛的。

考过从业证书的都知道，有这么一道题：

私募对单个投资人的最低金额，是必须不少于100万元。

哪怕被长安银行实锤假消息的12.52亿元，那么除于300多名投资人，平均下来每人是400万，

这400万，也是高于100万门槛的。

不得不感慨，有钱人是真有钱啊。

可是，有钱人也不傻，都精明得狠。

要让他们掏出这么多钱投这家私募基金，肯定是这家私募有过人之处。

第一个优势、稳定且收益可观。

8月16日，财新杂志特意做了一篇报道，文章披露：

优策投资下的一个产品：优策安实2号——主要采用的是以银行存款（包括活期存款、定期存款、协议存款等各类银行存款）为主的现金管理策略。同时，当基金年化收益率小于8%，不计提业绩报酬。

那么问题来了，现在大银行的存款利率都很低，如何实现高息呢？

原因大概就是投在小银行的高息揽储。

可能有人会说，哪还有8%的存款利息？

这个就得说一下，当时的利息，可比现在高多了。

我翻了下21世纪经济报道在2019年的报道，

像存款送猪肉、送蔬菜的城商行、农商行，可真不少。

有的甚至给出了年化6.32%的揽储活动。

而优策投资推出的私募基金，也就是在那个时间段。

比如优策月月盈3号私募基金，是在2018年年底成立的，比2019年还要早。

概括来讲，优策投资主打同业存单，其产品设计就非常有优势：

一来是稳定，风险也就是R2的稳健等级，只比R1等级的货币基金高一点，

二来收益高，年化率又要比货币基金的收益高。

额外补充一点，这种协议存款，本来的存款利率，就要比一般的存款利率要高。

第一财经在2023年报道过这样一件事，说在2023年5月全国自律机制发达通知，要求商业银行协定存款利率上限：国有大行不得超过基准利率10个基点，其他银行不得超过基准利率20个基点。

要知道，这是发生在2023年的事，那么在这之前呢？协议存款的利率上限，又是多少？肯定是只多不少。

这也是能支撑优策投资私募基金产品年化率高的另一个重要原因。

因此在说服有钱人掏钱投资这事情上，又进了一步。

第二个优势，有强有力的背书。

这部分讲起来感觉挺危险的， 堂主直接引用财新杂志的原话：

工商资料显示，秀实投资层层穿透后，曾经的股东陕西西凤投资背后，确实有位于宝鸡的陕西西凤酒厂集团有限公司 ，（陕西西凤投曾持股西凤酒厂高达51%）

西凤酒厂这个名头，可不是随便什么人能扯上关系的。

那么这个秀实投资和优策投资基金有什么关系呢？

界面新闻说了：多位投资者都是通过财富管理机构秀实投资购买了优策基金。

你再想想秀实投资之前的股东有谁，背后又是谁。

不出意外的话，秀实投资在向投资者销售的时候，或多或少都会提上一嘴自己的强有力背书。

你想啊，要让有钱人心甘情愿拿出少则几百万、多则几千万的钱，

除了产品设计有优势外，还有就是一定会看这家公司有什么背景。

没背景的话，别说几百万，你就是把产品吹到天，估计几万块都很难募集到，

接下来看看每日经济新闻做的背后关系图：

优策基金转出去的钱，除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：

宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

那么这三家公司和优策投资有什么关系呢？

目前公开的报道来看，除了西安畅融投资没有爆出有联系外，

其他两家：凤凰岭投和远大资产、跟优策投资都有剪不断理还乱的关系。

首先，凤凰岭投资是由远大资产100%控股，也就是说，这两家公司是子母公司。

宝鸡远大资产全资子公司——陕西先沁实业的法定代表人、执行董事兼总经理，叫艾涛。

这个艾涛，也是陕西中匠文化的法定代表人、执行董事兼总经理

而持有陕西中匠文化47.37%的股权，正是青岛贵直邺兴股权投资。

再深挖下去，这个青岛贵直邺兴股权投资，正是浙江贵直股权投资参股的公司。

换句话说，层层套娃背后，远大资产和、浙江贵直股权投资有关联。

恰巧的是，天眼查数据显示，优策投资和浙江贵直股权投资的大股东，均为杭州连芯投资。

另外，再讲两个很有意思的关键名字。

一个是岭投凤凰资的财务负责人李巍，同时出任了一家叫阡陌数字信息科技公司的监事

这家阡陌数字信息科技，其5%的股权，是青岛贵直邺诚股权投资持有的。

前面说了，这个青岛贵直邺兴股权投资，正是浙江贵直股权投资参股的公司。

另一个是浙江贵直股权投资的法定代表人顾晓冬，

这人曾先后担任远大资产副总经理和凤凰岭投资总经理。

所以你看，看起来很乱，其实都是在一个圈子内。

若还觉得很乱，我稍微简单梳理一下：

优策投资向两家外部公司转过款：凤凰岭投资和远大资产，且这俩家是子母公司，背后都指向了浙江贵直股权投资，而浙江贵直股权投资的大股东，也正是优策投资的大股东。

所以你看，兜兜转转，不还是一个圈子的嘛。

到这里，我们就算是理清了这几家公司之间的关系。

最后我们再来解答一个问题，优策投资的钱，最有可能流向哪里？

要想知道答案，我们得先捋一捋时间线。

优策投资这事、是每日经济新闻8月中旬的报道，紧接着舆论发酵。

可是在8月初，也就是8月6日的时候，上海证券报发了一篇报道。

标题是：艾绍远“暗控”ST步森，谁是幕后金主?

内容说得非常直白：不仅点出了宝鸡国资收购ST步森一事，又说了围绕ST步森运作布局的，还有秀实投资——秀实投资近年来通过直接、间接控制的投资平台持续为艾绍远及旗下“先华系”募资输血。

做过缅A的韭菜应该知道，上市公司带有“ST”字样，说明这家公司是风险警示股，比一般的股票，还要差一个档次。

不妨再来看财新杂志的标题：私募基金被指挪用举牌上市公司。

聊到这，你大概能知道为什么收益能那么高，高风险才有高回报嘛。

文末说一下，这期内容涉及到的数据、相关内容，我都说明了来源。

私募基金，不像之前给大家聊的岭南股份那样可直接展示净值数据，后者是可以在公开渠道查到相关数据的，

而私募，其新规《私募证券投资基金运作指引》自4月30日发布，经过了三个月过渡期，从2024年8月1日开始，要想查到私募净值数据，得通过基金托管人，除非你自己是投资人。

新规里说了，任何机构和个人不得展示和传递基金净值等业绩相关信息。

有意思的是，财联社还特意报道说：私募要上演“净值消失术”？

不过细心想想，也有道理，毕竟私募是真正有钱人才玩得起的。

你我什么身份啊？也配看私募的净值数据？

这几年关于私募暴雷的事情，不在少数。

比如今年5月份，20亿知名私募瑞丰达被实锤跑路。

中国经营报记者发现：瑞丰达时瑞一号单位净值为8.9543元，成立两年来收益高达795.43%，年化收益率191.25%。

这样的高收益，跟他在新三板“花式操作”有关。

你去看那些已经暴雷的私募，特点相当凸出：渠道广、花样多，收益高。

当然，雷也埋了不少。

现在资本市场上，再三强调两个字：信心。

要想市场好起来，都喊了很多次话了——关键还是信心，

可是信心的背后，是另外两个字：法制。

我是堂主，希望内容对你有所帮助，我们下期再见

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