冰魄老师2024年10月12日发布:央行回应降准降息：降准或有空间，降息面临一定约束

在当天的发布会上，人民银行货币政策司司长邹澜在回答有关降准降息的问题时说，降准降息等政策调整还需要观察经济走势。年初降准的政策效果还在持续显现，目前金融机构的平均法定存款准备金率大约为7%，还有一定的下调空间。利率方面，受银行存款向资管产品分流的速度、银行净息差收窄的幅度等因素影响，存贷款利率进一步下行还面临一定的约束。

“人民银行将密切观察政策效果，根据经济恢复情况、目标实现情况和宏观经济运行面临的具体问题，合理把握货币政策调控的力度和节奏。”邹澜说。他同时强调，中国的货币政策将继续坚持以我为主，优先支持国内经济发展。

东方金诚国际信用评估有限公司首席宏观分析师王青对界面新闻表示，目前金融机构的平均法定存款准备金率大约在7%，考虑到之前的几次降准中，已执行5%存款准备金率的部分法人金融机构都没有降准，很可能意味着5%就是当前存款准备金率的下限。

“这意味着我们还有2个百分点的降准空间。如果每次下调0.5个百分点的话，还能降准4次。”王青说。他还表示，考虑到当前银行体系流动性比较充裕，降准很可能安排在四季度，幅度为0.5个百分点，释放资金1万亿元，主要是为了支持政府债券发行。

广开首席产业研究院资深研究员刘涛认为，目前我国小型银行加权平均存款准备金率已低至5.0%左右，短期内下调空间相对不大，但并不绝对意味着不能进一步下调；而中型银行加权平均存款准备金率为6.5%，大型银行加权平均存款准备金率为8.5%，仍有一定的下调空间。

他预计，今年第二次降准最快将于本月实施，以国有大型商业银行及全国性股份制商业银行的定向降准为主。考虑到相关银行机构在我国银行业的存款占比达六成，如对其定向降准0.5个百分点，预计可向市场释放流动性6000亿元以上。

2月5日，央行下调金融机构法定存款准备金率0.5个百分点，向市场提供长期流动性约1万亿元。

7月22日，央行发布公告，即日起，公开市场7天期逆回购操作调整为固定利率、数量招标，同时，为进一步加强逆周期调节，加大金融支持实体经济力度，即日起，公开市场7天期逆回购操作利率由此前的1.80%调整为1.70%，标志着政策利率时隔近一年首次下降。

此外，今年以来，1年期和5年期以上贷款市场报价利率（LPR）分别累计下降了0.1和0.35个百分点，带动了平均贷款利率持续下行。

人民银行副行长陆磊在当天的发布会上表示，下阶段，人民银行将继续坚持支持性的货币政策，加快落实好已出台的政策举措，着眼于总量、价格、结构，更加有力支持经济高质量发展。

他指出，在总量上，综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，引导银行增强贷款增长的稳定性和可持续性，保持社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平的预期目标相匹配。在利率上，发挥好近期政策利率和贷款市场报价利率下行的带动作用，以此推动企业融资和居民信贷成本稳中有降。在结构上，加大已有工具的实施力度，推动新设立工具落地生效，主要是提高资金使用效率，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。

在结构性货币工具方面，今年以来，人民银行响应中央金融工作会议号召，全力做好科技、绿色、普惠、养老、数字等金融“五篇大文章”，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度。

据人民银行信贷市场司司长彭立峰透露，过去5年，科技型企业贷款年均增速是20%，是贷款平均增速的近2倍；“专精特新”企业贷款的年均增速是18%，远高于各项贷款的平均增速。

彭立峰表示，下一步，央行将锚定建设科技强国目标，进一步深化金融供给侧结构性改革，重点提升三个“比重”。第一个比重是提升直接融资在社会融资中的比重，进一步丰富资本市场的融资产品，创设科技创新专项金融债券。第二个比重是提升股权融资中“投早”“投小”的比重，落实好促进创业投资高质量发展的若干政策措施，完善创业投资“募投管退”机制，提高外资在华开展股权投资、风险投资便利性。第三个比重是提升科技创新贷款在各项贷款中的比重，用好科技创新和技术改造再贷款，建立科技金融服务考核评价机制，引导金融机构增强对科技型企业的风险评估能力，丰富适应高新技术领域特点的金融产品。

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